银行全面排查代销第3方产品风险

来源:中国新闻网责任编辑:李金磊
2019-06-07 08:43:35

银监会办公厅近日下发《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(简称《通知》)。《通知》要求各银行业金融机构全面排查代理销售第三方产品的业务风险,银监会及其派出机构将通过明察暗访的形式进行抽查。

《通知》要求,各银行业金融机构应在收到通知之日起15日内完成对基层网点人员的排查,特别是对客户经理和理财销售经理等一线人员的销售行为进行重点排查。各银行业金融机构总行应对照代销产品清单,对本行的销售系统进行自查。通过各种方式,对照代销产品清单,重点检查是否存在擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品的现象。

《通知》要求的全面风险排查包括是否建立对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程、是否建立持续性跟踪评价机制、是否对违规行为和重大风险的被代理机构建立退出机制等。

各银行业金融机构总行应督促基层网点在收到《通知》之日起7日内开展内部自查,并向上一级行报送代理销售产品的明细表,基层网点负责人作为第一责任人提交自查报告。总行应在15日内形成各分支机构的汇总报告。各银行业金融机构总行及分支网点应在30日内向对口监管部门报送自查报告和代销产品清单明细,银监会及其派出机构将在此基础上,通过明察暗访的形式抽查辖内各银行业金融机构网点,并于抽查工作结束后的30日内向银监会提交抽查报告。 □本报记者 陈莹莹

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(保定新闻网:2019-06-07 08:43:35)

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